I migliori libri sul contenzioso bancario

In questo articolo scopriremo quali sono i migliori libri sul contenzioso bancario, definito in diritto bancario e finanziario come l’insieme delle procedure stragiudiziali e giudiziali che si avviano quando si incrina il rapporto tra la banca ed un cliente (imprese, enti locali, soggetti privati).

Il contenzioso bancario è una delle controversie più comuni quando i clienti di un istituto bancario entrano in contrasto con la banca con la quale hanno sottoscritto un contratto. Questa eventualità si verifica spesso quando imprenditori si ritrovano a dover pagare grosse somme di denaro a causa di interessi bancari illegittimi, o quando degli investitori si ritrovano a dover fronteggiare esosi costi occulti. Ma anche il comune cittadino può trovarsi invischiato in contenziosi bancari.

In questa nostra selezione dei migliori libri sul contenzioso bancario abbiamo inserito i testi di diritto di più recente pubblicazione sull’argomento e alcuni interessanti testi di approfondimento sulla materia.
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Come difendere il contraente debole nel contenzioso bancario. Strategie processuali e tutele sostanziali

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Questa opera è un’analisi operativa degli aspetti sostanziali e processuali della disciplina bancaria, alla luce della più recente giurisprudenza e delle ultime novità del settore sulla polizza assicurativa nel calcolo del TAEG, il trattamento dell’usura sopravvenuta e la tutela della concorrenza e nullità contrattuale. Strumento indispensabile per il Professionista che deve affrontare le questioni più controverse, il testo esamina le fattispecie più comuni quali l’usura e l’anatocismo e quelle meno note ma di significativa importanza, in particolare i contratti di cessione del quinto, le clausole di chargeback, il prestito vitalizio ipotecario e il pegno mobiliare non possessorio. Il volume fornisce all’operatore del diritto, nella seconda e terza parte della trattazione, gli strumenti normativi ed operativi per una gestione efficace della controversia e per impostare la migliore strategia per la tutela del contraente debole in sede di giudizio.

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Arbitro Bancario E Finanziario

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L’opera che ha coinvolto alcuni tra i più importanti esperti della materia approfondisce la disciplina dell’arbitro bancario finanziario che costituisce una valida alternativa alla giustizia ordinaria. È articolata in nove parti: dall’esame della struttura natura e funzionamento di questo strumento particolare per la risoluzione delle controversie si sofferma sul principio di trasparenza e sui sistemi di informazioni creditizie; sui servizi bancari postali e di pagamento; sui titoli d credito; esamina nel dettaglio le garanzie personali e reali del credito; le operazioni di finanziamento; la cessione e lo smobilizzo dei crediti e servizi bancari nel commercio internazionale e dedica la parte finale alla responsabilità dell’intermediario. Un’opera completa aggiornata alle ultime evoluzioni normative e alle disposizioni di funzionamento agli orientamenti dottrinali e giurisprudenziali e alle più significative decisioni dei Collegi ABF che oggi sebbene non possono quantomeno da un punto di vista squisitamente tecnico vantare i requisiti di vere e proprie sentenze per il loro numero e per la loro qualità costituiscono un necessario termine di confronto per chi gestisce il contenzioso di questa natura e che si è imposto come sicuro termine di confronto nel frastagliato panorama del contenzioso bancario.

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Guida al contenzioso bancario

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Il volume tratta una materia complessa ed ha l’obiettivo di far comprendere meglio – soprattutto agli imprenditori ed ai professionisti che li assistono – il rapporto con le banche, grazie a chiare indicazioni teoriche e pratiche. La trattazione guida il lettore con chiarezza ed efficacia nella comprensione di temi particolarmente attuali: dall’evoluzione legislativa di alcuni contratti bancari all’uso del calcolo per dominare le tematiche finanziarie. La metodologia proposta non richiede una particolare conoscenza matematica: l’autore conduce chi legge con semplicità e con essenzialità di linguaggio, verso esempi di calcolo ricchi di informazioni. Del libro può beneficiare una vasta fascia di lettori: imprenditori, professionisti, magistrati e tutti coloro che ruotano intorno al mondo processuale (Arbitri, Conciliatori, Mediatori, CTU, CTP) e anche i “non addetti ai lavori” (quasi un quinto degli italiani ha disavventure creditizie …). L’edizione è aggiornata con la riforma definitiva dell’art. 120 del Testo Unico Bancario e la conseguente nuova delibera del CICR in tema di frequenza di capitalizzazione ed esigibilità degli interessi, nonché con le “Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi ai sensi della Legge sull’usura” della Banca d’Italia, entrate in vigore il 1° aprile 2017.

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Contenzioso bancario e finanziario

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Il volume è diretto ad Avvocati, Magistrati ed operatori del diritto, offre una attenta disamina delle pronunce di merito e di legittimità nel settore bancario e finanziario, in particolare in relazione alla fase dell’offerta al pubblico del prodotto bancario, all’anatocismo, all’usura, alla commissione di massimo scoperto, all’abuso del diritto e alla responsabilità per interferenze nell’amministrazione della finanziata. Ci si sofferma approfonditamente, analizzando le varie tesi aderite dalla giurisprudenza e l’opinione della dottrina, esclusivamente sui punti controversi sui quali le diverse pronunce non sono conformi. Il resto degli orientamenti giurisprudenziali conformi viene ricordato ed utilizzato per ricostruire una teoria del diritto bancario che sia attenta alla tutela del cliente – finanziato.

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Contenzioso bancario e soluzioni stragiudiziali

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Anche in considerazione dell’entrata in funzione dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), l’opera offre agli avvocati e, più in generale ai professionisti a vario titolo coinvolti in dispute in materia bancaria e finanziaria, una rassegna delle possibili opportunità da valutare prima di intraprendere l’iter giudiziale. Si fornisce così una panoramica completa degli strumenti stragiudiziali dei quali potersi avvalere nell’ipotesi in cui ci si trovi a gestire una controversia. Oggetto d’analisi sono i differenti mezzi stragiudiziali tipici del settore bancario (es. reclamo, Ombudsman – Giurì Bancario, Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob, ACF, ABF) e la mediazione civile, che va necessariamente esperita prima del giudizio. Il testo, definendo l’ambito di applicazione di ciascuno strumento extragiudiziale, fornisce le indispensabili indicazioni pratiche perché gli operatori possano valutare al meglio quale percorso sia preferibile intraprendere. Prima di rivolgersi al giudice infatti, il cliente e/o l’investitore hanno la possibilità di ricorrere a strumenti alternativi per tutelare al meglio i propri interessi e dirimere la disputa; tale decisione implica una specifica conoscenza di quali siano i presupposti, le caratteristiche, le condizioni di ammissibilità, i prevedibili esiti del metodo prescelto. Per completezza si riporta una rassegna tematica delle decisioni dell’ABF, la cui attività è particolarmente incisiva, evidenziando le logiche seguite dai collegi giudicanti. Accanto all’ABF (Arbitro Bancario Finanziario) non va comunque dimenticato il lavoro svolto dell’Ombudsman – Giurì Bancario, di cui si illustrano alcune decisioni. Vanno poi monitorate con attenzione la recenti pronunce dell’ACF (Arbitro per le Controversie Finanziarie), la cui disamina consente di formulare previsioni ponderate in merito alle probabilità di accoglimento delle istanze avanzate. Alla pagina www.approfondimenti.maggioli.it, attraverso il codice riportato in coda al volume, è possibile accedere ai contenuti integrativi.

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Il fascicolo nel contenzioso bancario. Considerazioni tecnico-contabili e giurisprudenziali su conto corrente, mutuo, derivati e CTU, utili nel contenzioso civile

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Le tematiche affrontate in questo lavoro, inerenti il flusso finanziario dei conti correnti, dei mutui e dei derivati, vengono esposte con chiarezza e semplicità, usando numerosi esempi numerici e grafici. Vengono altresì evidenziate le radici tecnico-contabili che sottendono alla valutazione delle contestazioni e allegazioni delle parti, in relazione alle più frequenti dispute generalmente presenti in un fascicolo di contenzioso bancario, dall’anatocismo all’usura, dalla sommatoria dei tassi alla simmetria tra TEG e TEGM, dai piani di ammortamento ai derivati IRS. Significativa è la rappresentazione grafica, sotto forma di “scala dei tassi”, che dal TAN sale rapidamente verso la sommità dell’USURA. Ampia illustrazione viene anche impiegata per la qualificazione delle rimesse solutorie o ripristinatorie illegittime nell’antedecennio, in riferimento al dies a quo di decorrenza, ai fini della ripetibilità o meno delle stesse. Merita particolare attenzione la predisposizione di una tabella riassuntiva guidata che permette al Consulente Tecnico d’Ufficio di esporre con la massima chiarezza i risultati della sua perizia, come risposta ai 26 quesiti (Q1), e ai 21 quesiti (Q2) appositamente cadenzati, seguendone la “segnaletica” fino al ricalcolo del saldo finale a debito o a credito del correntista. Ulteriori quesiti (Q3) vengono delineati in presenza di una documentazione discontinua, allo scopo di una valutazione preventiva. Viene altresì rappresentata la simulazione semplificata del calcolo del fair value di un contratto derivato IRS mediante il metodo del Mark to Market (MtM). Infine, sono riportate, all’occorrenza, numerose citazioni (massime ed estratti) di sentenze della Suprema Corte di Cassazione, attinenti le considerazioni tecnico-contabili trattate nel presente volume.